Beste Software für Finanzberatungen
Beratungskanzleien haben eine ungewöhnliche Abrechnung: unregelmäßig, honorarbasiert und eng an die Beziehung gebunden statt an ein Projekt. Die meisten Berater haben bereits ein CRM, das sie mögen, und der Großteil ihrer Abrechnung läuft trotzdem per E-Mail. Diese Seite handelt von der Abrechnungs-, Angebots- und Kundenerfahrungsebene — und von den Tools, die Berater genau dafür in Betracht ziehen, mit dem ehrlichen Hinweis, dass wir keine Portfolio- oder Verwahralternative sind.
Wie die Arbeit tatsächlich aussieht
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Gespräch und Umfangsklärung
Aus einem Erstgespräch wird ein schriftlicher Leistungsumfang mit Honorar, vereinbart, bevor die Arbeit beginnt.
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Mandat vereinbaren
Eine Vereinbarung wird unterschrieben, manchmal von zwei Personen — dem Hauptmandanten und einem Mitinhaber — und manchmal mit beigefügtem Tarif.
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Laufende Beratung und Überprüfung
Regelmäßige Termine, Arbeit dazwischen und eine Überprüfung mit schriftlicher Zusammenfassung, die echte Beweisqualität hat.
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Abrechnung in unregelmäßigem Takt
Quartalsweise, als Honorar oder projektbasiert. Die Rechnung muss jedes Mal stimmen, und es gibt kein planbares Datum dafür.
Was Sie prüfen sollten, bevor Sie sich festlegen
Die Fragen, die sich lohnen, bevor Sie irgendetwas unterschreiben — und wie eine gute Antwort in jedem Fall klingt.
Ist das Honorarmodell flexibel genug?
Pauschalhonorar, Honorar, Stunden- und Projektabrechnung in einer Kanzlei. Die meisten Tools erzwingen ein Modell, und in den Anpassungen liegen die Fehler.
Können beide Parteien unterschreiben?
Gemeinschaftskonten und Trusts sind normal. Unterschriftsabläufe, die einen zweiten erforderlichen Unterzeichner abdecken, ohne ein PDF per Mail zu schicken, sind den Aufpreis wert.
Wie wird eine Änderung mitten im Mandat behandelt?
Beratungsumfänge verschieben sich. Sie wollen Änderungen, die die ursprüngliche Unterschrift erhalten und nur bei wesentlichen Anpassungen neu einholen.
Sind CRM und Abrechnung deckungsgleich?
Liegt die Rechnungsstellung woanders als Ihre Pipeline, braucht die Umsatzberichterstattung eine Tabellenkalkulation. Prüfen Sie das, bevor Sie sich festlegen.
Kann der Kunde die eigene Position sehen?
Ein Kundenportal, das Mandat, Rechnungen und Dokumente zeigt. Es ist der Unterschied zwischen einer Beziehung mit Selbstbedienung und einer Support-Warteschlange.
Wie steht es um Compliance?
Protokollierung bei jeder Statusänderung, Mandantentrennung pro Kunde und ein Export, den Sie steuern. In der Beratung ist das wichtiger als in den meisten Feldern.
Wie werden Konten abgestimmt?
Honorare und Zahlungen müssen Ihr Buchungssystem erreichen. Der manuelle Jahresend-Export ist eine bekannte Fehlerquelle.
Skaliert der Preis mit der Kanzlei?
Pro Platz passt zu einem kleinen Beratungsteam. Größere Kanzleien sollten durchrechnen, ob das Platzwachstum den Wert der Plattformbreite überholt.
Die Tools, mit denen financial advisory practices tatsächlich arbeiten
Aufgeführt in ungefähr der Reihenfolge, in der sie in Gesprächen vorkommen, nicht als Rangliste. Jede nennt, was sie ist und für wen sie sich eignet, damit Sie schnell erkennen, ob sie die falsche Form für Sie sind.
Wealthbox
ein auf Berater ausgerichtetes CRM mit Planung, Analytik und einer breiten Front-Office-Funktionalität
Am besten für RIAs und unabhängige Berater, die Planungs- und Auswertungstiefe bei einem Anbieter wollen
Website von WealthboxRedtail
das langjährige CRM für Finanzberater, mit großer Nutzerbasis
Am besten für Berater, die ein etabliertes, vertrautes CRM wollen und es nicht ersetzen wollen
Website von RedtailBroadridge
eine Enterprise-Plattform für große Beratungs- und Brokerfirmen
Am besten für Institutionen und große Teams mit institutionellen Compliance-Anforderungen
Website von BroadridgeQuickBooks Online
das Buchhaltungs- und Abrechnungssystem, das die meisten Kanzleien bereits nutzen
Am besten für Berater, deren eigentliche Lücke die Abrechnung ist und die die kleinstmögliche Änderung wollen
Website von QuickBooks OnlineHoneyBook
eine Kundenerfahrungsplattform, die Angebote, Verträge und Zahlungen verbindet
Am besten für Einzelberater, die Angebote und Zahlungen an einem Ort wollen, ohne ein vollständiges CRM
Website von HoneyBookourohqdiese Seite
Angebot, Unterschrift und Abrechnung für das Mandat, mit kryptografischem Nachweis des Unterzeichneten und einem Kundenportal
Am besten für Berater, die mit ihrem CRM zufrieden sind und den Weg von der Vereinbarung zur Rechnung sauber erledigt haben wollen
Die Links führen zur Website des jeweiligen Anbieters. Wir nennen hier keine Preise — veröffentlichte Preise werden stattdessen auf unseren Vergleichsseiten geprüft, datiert und verlinkt, denn ein Leitfaden, der Zahlen nachbildet, die er nicht prüfen kann, veraltet still.
Diese Seite ist nicht für Sie, wenn
- Sie sind registrierter Anlageberater und brauchen Verwahrung, Handel oder eine Compliance-Arbeitsplatz — das machen wir nicht.
- Sie wollen Haushaltsplanung, Vermögensverfolgung oder Risikoanalyse; dafür sind Wealthbox oder Redtail zuständig.
- Sie sind Teil eines Wirehouse- oder Bankprogramms, in dem die Plattform bereits von der Kanzlei festgelegt ist.
Fragen, die financial advisory practice stellen
- Muss ich mein Beratungs-CRM ersetzen?
- Wahrscheinlich nicht. Das CRM ist der Ort Ihrer Pipeline, und das läuft in der Regel gut. Was oft nicht funktioniert, ist der Weg von einer unterzeichneten Vereinbarung zu einer korrekten Rechnung und die Möglichkeit des Kunden, die eigene Position zu sehen. Um diesen Weg geht es auf dieser Seite.
- Wie handhaben Sie gemeinsame Kontoinhaber?
- Teilnehmer werden einzeln einem Angebot zugewiesen, in Gruppen, die parallel, nacheinander oder gemischt laufen können, und jeder hat eine benannte Verantwortung — Tarif auswählen, Zahlungsart prüfen, genehmigen oder unterschreiben. Beide können unterschreiben, ohne ein PDF per Mail hin und her zu schicken.
- Ist eine kryptografisch signierte Vereinbarung in der Beratung wirklich nützlich?
- Sie zahlt sich dort aus, wo es Monate später einen Streit über Leistungsumfang oder Honorar gibt. Statt darüber zu debattieren, was ein weitergeleitetes PDF sagte, kann der Kunde einen Link öffnen und sehen, wer unterschrieben hat, was er angenommen hat und dass der Text seither unverändert ist. Außerdem hat ein geänderter Leistungsumfang damit eine belastbare Historie.
- Wie wird das mit unregelmäßiger Abrechnung umgegangen?
- Angebote enthalten Positionen mit eigener Abrechnungshäufigkeit, und ein angenommenes Angebot erzeugt einen Rechnungsentwurf, der nach derselben Regel bepreist ist wie die Momentaufnahme. Honorare, Quartalsgebühren und einmalige Projekte lassen sich nebeneinander betreiben, und die Rechnungssumme passt zum Vereinbarten.
Jedes Tool unten ist genannt, weil Praktiker es beim Namen fragen, nicht weil es für alle die richtige Antwort ist. Auf jeder Seite steht außerdem, für wen es nicht gedacht ist — denn ein Leitfaden, der allen passt, ist kein Leitfaden. OuroHQ ist in der eigenen Liste enthalten, mit derselben Behandlung wie alle anderen.