Meilleur logiciel pour cabinets de conseil financier
Les cabinets de conseil ont une facturation particulière : irrégulière, fondée sur les honoraires et profondément liée à la relation plutôt qu'à un projet. La plupart des conseillers ont déjà un CRM qu'ils aiment, et l'essentiel de leur facturation se fait encore par e-mail. Cette page porte sur la couche facturation, propositions et expérience client, et sur les outils que les conseillers envisagent précisément pour cela — avec une remarque honnête : nous ne sommes pas une plateforme de gestion de portefeuille ou de conservation.
À quoi ressemble vraiment le travail
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Rendez-vous et cadrage
Une conversation de découverte devient un périmètre écrit assorti d'honoraires, convenu avant de commencer.
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Convenir du mandat
Un accord est signé, parfois par deux personnes — le titulaire principal et un cogérant — et parfois avec une formule jointe.
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Conseil continu et revue
Des rendez-vous réguliers, du travail entre les rendez-vous, et une revue assortie d'un compte rendu écrit qui a une vraie valeur probante.
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Facturer selon un rythme irrégulier
Trimestriel, au forfait ou par projet. La facture doit être juste à chaque fois, et elle n'arrive pas à une date prévisible.
Ce qu'il faut vérifier avant de vous engager
Les questions qu'il vaut la peine de poser avant de signer quoi que ce soit, et à quoi ressemble une bonne réponse dans chaque cas.
Le modèle de rémunération est-il assez souple ?
Honoraires fixes, forfaits, facturation horaire et par projet dans un même cabinet. La plupart des outils imposent un modèle, et les couches d'adaptation voilà où se logent les erreurs.
Les deux parties peuvent-elles signer ?
Les comptes joints et les fiducies sont chose normale. Un circuit de signature qui gère un second signataire obligatoire sans faire circuler un PDF par e-mail vaut son supplément.
Comment une modification en cours de mandat est-elle traitée ?
Les périmètres de conseil bougent. Vous voulez des avenants qui préservent la signature d'origine et ne font recueillir une nouvelle que si le changement est significatif.
Le CRM et la facturation concordent-ils ?
Si la facturation vit ailleurs que votre pipeline, le reporting de revenus a besoin d'un tableur. Vérifiez avant de vous engager.
Le client peut-il voir sa propre situation ?
Un portail client qui montre son mandat, ses factures et ses documents. C'est la différence entre une relation en libre-service et une file d'attente de support.
Qu'en est-il de la conformité ?
Un journal d'audit sur chaque changement d'état, une isolation des données par client et un export que vous maîtrisez. Cela compte plus en conseil que dans la plupart des métiers.
Comment les comptes sont-ils rapprochés ?
Honoraires et paiements doivent parvenir à votre système comptable. L'export manuel de fin d'exercice est une source d'erreurs connue.
Le prix suit-il la taille du cabinet ?
Le tarif par utilisateur convient à une petite équipe de conseil. Les cabinets plus grands devraient vérifier si la croissance du nombre d'utilisateurs dépasse la valeur de l'étendue de la plateforme.
Les outils que financial advisory practices considèrent réellement
Classés dans l'ordre approximatif où ils reviennent en conversation, et non sous forme de classement. Chacun indique ce qu'il est et à qui il convient, afin que vous sachiez immédiatement s'il a la mauvaise forme pour vous.
Wealthbox
un CRM centré sur le conseiller, avec planification, analyse et un front-office complet
Idéal pour RIA et conseillers indépendants qui veulent la profondeur de planification et de reporting chez un seul fournisseur
Le site de WealthboxRedtail
le CRM historique des conseillers financiers, avec une large base d'utilisateurs
Idéal pour conseillers qui veulent un CRM mature et familier et ne comptent pas le remplacer
Le site de RedtailBroadridge
une plateforme d'entreprise pour les grandes maisons de conseil et de courtage
Idéal pour institutions et grandes équipes soumises à des exigences de conformité institutionnelle
Le site de BroadridgeQuickBooks Online
le système comptable et de facturation que la plupart des cabinets utilisent déjà
Idéal pour conseillers dont le vrai manque est la facturation et qui veulent le plus petit changement possible
Le site de QuickBooks OnlineHoneyBook
une plateforme d'expérience client qui réunit propositions, contrats et paiements
Idéal pour conseillers indépendants qui veulent propositions et paiements au même endroit, sans CRM complet
Le site de HoneyBookourohqcette page
proposition, signature et facturation du mandat, avec une preuve cryptographique de ce qui a été signé et un portail client
Idéal pour conseillers satisfaits de leur CRM qui veulent voir le chemin de l'accord à la facture correctement traité
Les liens renvoient au site de chaque fournisseur. Nous n'y citons pas leurs prix : les prix publiés sont vérifiés, datés et référencés sur nos pages comparatives, parce qu'un guide qui reproduit des chiffres qu'il ne peut pas vérifier devient obsolète en silence.
Cette page n'est pas pour vous si
- Vous êtes conseiller en investissement enregistré et avez besoin de conservation, de négociation ou d'un poste de conformité : nous ne faisons rien de tout cela.
- Vous voulez de la planification à l'échelle du foyer, du suivi de patrimoine ou de l'analyse de risque : c'est le terrain de Wealthbox ou de Redtail.
- Vous faites partie d'un wirehouse ou d'un programme bancaire où la plateforme est déjà imposée par la maison.
Les questions que pose financial advisory practice
- Dois-je remplacer mon CRM de conseil ?
- Probablement pas. Le CRM abrite votre pipeline et fonctionne généralement bien. Ce qui est souvent cassé, c'est le chemin entre un accord signé et une facture correcte, et la capacité du client à voir sa propre situation. C'est de ce chemin que cette page parle.
- Comment gérez-vous les cotitulaires d'un compte ?
- Les participants sont affectés à une proposition individuellement, par groupes pouvant s'exécuter en parallèle, en séquence ou de façon mixte, et chacun porte une responsabilité nommée : choisir une formule, vérifier le moyen de paiement, approuver ou signer. Les deux peuvent signer sans qu'un PDF circule par e-mail.
- Un accord signé cryptographiquement est-il vraiment utile en conseil ?
- Là où elle est rentable, c'est des mois plus tard, en cas de désaccord sur le périmètre ou les honoraires. Au lieu de débattre de ce que disait un PDF transféré, le client ouvre un lien et voit qui a signé, ce qu'il a accepté et que le texte n'a pas changé depuis. Cela donne aussi à un périmètre modifié un historique défendable.
- Comment cela gère-t-il une facturation irrégulière ?
- Les propositions portent des lignes avec leur propre fréquence de facturation, et une proposition acceptée génère une facture brouillon tarifée selon la même règle que l'instantané. Forfaits, honoraires trimestriels et projets uniques peuvent coexister, et le total de la facture correspond à ce qui a été convenu.
Chaque outil cité ici l'est parce que des praticiens le demandent par son nom, pas parce qu'il conviendrait à tout le monde. Chaque page indique aussi à qui ne pas l'acheter, parce qu'un guide qui convient à tout le monde n'est pas un guide. OuroHQ figure dans sa propre liste, avec le même traitement que les autres.